37

Что может предложить банк «УРАЛСИБ» в Самаре и других городах России

Привет!

Каждый банк старается иметь какие-то свои особенные фишки, которые могут быть привлекательны для автозаемщиков. Предложения по автокредиту от Уралсиб в Самаре, Екатеринбурге и других городах РФ тщательно ориентированы на определенные клиентские категории, с соответствующим набором условий.

Они наиболее оптимально подходят для каждой клиентской группы. В результате такой определенности у заемщиков возникает гораздо меньше вопросов, что экономит время. Посмотрим, что может предложить этот солидный банк, входящий в Топ-30 крупнейших по стране.

С вами Илья Кулик, поехали!

Как оформить автокредит в «Банк УРАЛСИБ»

Автокредитование в данном банке выдается по нескольким программам, каждая из которых предназначена для приобретения конкретного вида транспортного средства (ТС).

Следует учитывать, что все они подобраны таким образом, чтобы не могли заменить друг друга. Ввиду этого, все варианты автокредитования имеют свои особенности, исходя из которых, каждый клиент делает свой выбор.

Статья в тему: Рейтинг банков, который сэкономит вам неделю на поисках выгодного автокредита!

Порядок оформления автокредита

Алгоритм действий для получения заемных средств на покупку автомобиля следующий:

  1. Подача заявки на конкретную программу банка.
  2. В случае положительного решения (на его принятие отводится до 3-х рабочих дней) выбор желаемого авто, исходя из размера одобренного займа.
  3. Получение счета на оплату машины и ПТС с печатью автосалона.
  4. Передача менеджеру или банковскому сотруднику пакета документов для получения кредита, а также полученного от дилера счета и ПТС.
  5. Оплата первоначального взноса и оформление страховки.
  6. Заключение кредитного договора и соглашения о залоге.
  7. Получение нового авто и его регистрация в ГИБДД.
  8. Предоставление в отделение банка ПТС машины и договора страхования. Паспорт авто можно будет забрать только после полного погашения долга.

Статья в тему: Как получить в кредит авто: как правильно и выгодно брать автокредит на покупку автомобиля

Таким образом, порядок получения автокредита в банке Уралсиб является стандартным и не имеет принципиальных отличий от аналогичных процедур в других финансовых организациях.

Онлайн заявка на кредит

Как и во многих других банках, Уралсиб предлагает своим клиентам оформить заявку по получению автокредита на своем сайте. Этот способ отличается удобством, так как не требует посещения автосалона или отделения банка. Кроме того, предварительное решение по обращению можно получить достаточно быстро.

Отличительной особенностью подобного способа подачи заявки является то, что при указании адреса своей электронной почты, вы не только сможете отслеживать статус своего обращения, но и получите от менеджера несколько дополнительных предложений от партнеров банка, которые готовы одобрить вашу кандидатуру в качестве заемщика.

Онлайн-калькулятор

На каждой странице программ автокредитования имеется отдельный калькулятор, с помощью которого можно сделать расчет ежемесячного платежа и итоговой суммы переплаты, а также узнать примерную ставку, по которой вам будет предложен автокредит.

Вводя в указанные поля различные параметры (сумма займа, размер первоначального взноса, срок кредитования) вы сможете подобрать наиболее выгодный вариант получения кредита.

Требования к заемщику

Чтобы получить автокредит в банке «Уралсиб», заемщик должен соответствовать следующим условиям:

  • Наличие российского гражданства.
  • Возраст не младше 21 года (на дату оформления договора) и не старше 65 лет (на момент полного погашения долга).
  • Наличие прописки, сроком не менее полугода, в регионе, где имеется филиал банка.
  • Стаж от 3-х месяцев на последнем месте осуществления трудовой деятельности.

Статья в тему: Автокредит – кому, и при каких условиях банки могут его предоставить

Важно! Несмотря на то, что данное требование не прописывается в условиях банка, у заемщика должен быть уровень дохода, позволяющий получить и обслуживать оформляемый кредит.

Список документов для предоставления кредита

Получить автокредит можно с предоставлением различного пакета документации. Для некоторых программам допускается оформление по двум документам:

  • Гражданский паспорт заемщика.
  • Водительское удостоверение клиента.

Если стоимость приобретаемого автомобиля превышает 1.5 млн. рублей, дополнительно нужно представить справку о доходах по форме банка, работодателя или 2-НДФЛ.

Если предметом кредита является подержанный транспорт, необходимо представить полный перечень документации, куда помимо паспорта, прав и справки о доходах дополнительно входит копия трудовой книжки, заверенная работодателем.

Статья в тему: Что нужно, чтобы взять автокредит: какие документы необходимы для оформления и получения + можно ли взять без прав

Важно! Подтверждение дохода не требуется держателям зарплатных карт банка Уралсиб.

С какими автосалонами сотрудничает Банк Уралсиб

У кредитной организации имеется большое количество партнеров среди крупнейших автосалонов России. Оформление займа в одном из них имеет такие преимущества, как повышение вероятности одобрения заявки и быстрое оформление сделки.

Кроме того, если машина будет приобретаться у банковского партнера, можно рассчитывать на более выгодные условия договора.

Статья в тему: Как правильно оформить покупку машины в автокредит в автосалоне + какие нужны документы, условия, можно ли сделать это без банка + плюсы и минусы

Программы автокредитования банка

Уралсиб предлагает несколько программа автокредитования, в каждой из которых есть свои особенности.

Рассмотрим подробнее каждую из них.

Статья в тему: На каких условиях предоставляют автокредит на машину + условия в Совкомбанке, Уралсибе, Россельхозбанке, Русфинансе, Тинькоффе, Сетелем банке, Альфа банке, Газпромбанке, Восточный и Росбанк

Предложение «АВТОПАРТНЁР»

По данной программе можно приобрести как иномарки, так и авто от отечественного производителя. Если речь идет о российском авто, то оно должно быть только новым. А если планируется покупка иномарки, то она может быть как новая, так и подержанная.

Условия предоставления кредита следующие:

  • Срок использования заемных средств – от 1-го до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 9,90% для новых авто и от 12,50% для машин с пробегом.
  • Первоначальный взнос – не менее 20% от полной стоимости приобретаемого транспорта.
  • Сумма займа – от 100 тыс. до 3 млн. рублей.

Размер кредита устанавливается индивидуально для каждого клиента. Процентные ставки снижаются при оформлении различных видов страхования.

Статья в тему: Какие проценты по автокредитам действуют на сегодняшний день и как выбрать лучшее предложение от банка

Важно! Обязательным условием является приобретение машины в партнерских автосалонах.

Предложение «Стандарт»

Эта программа направлена на покупку как новых, так и подержанных машин отечественного и иностранного производства. Условия предоставления займа следующие:

  • Срок кредитования – от одного до 3-х лет или с 3-х до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 17%.
  • Первоначальный взнос не менее 10% от стоимости авто. Увеличение данной суммы ведет к снижению ставок по кредиту.
  • Размер кредита – от 80 тыс. до 3 млн. рублей.

Также на предоставление выгодных условий влияет оформление различных видов страхования.

Предложение «СКАЗКА без КАСКО»

Эта программа, по которой оформление КАСКО не является обязательным и не оказывает влияние на величину устанавливаемых процентных ставок. Позволяет приобрести новые авто и машины с пробегом иностранного производства и новые российские ТС.

Условия кредитования следующие:

  • Срок использования заемных средств от одного до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 16,9% (зависит от количества внесенных собственных средств и типа авто).
  • Первоначальный взнос от 10%.
  • Сумма займа – от 80 тыс. до 3 млн. рублей.

Специальные кредитные программы

Также «Банк Уралсиб» предлагает специальные программы кредитования при покупке определенных марок машин. Рассмотрим подробнее условия по ним.

LADA

Данная программа позволяет приобрести машину от производителя со скидкой и по сниженным процентным ставкам. Подобные условия распространяются на ТС семейства Lada Samara (независимо от комплектации) и Lada Kalina (в комплектациях «Норма+» и «Люкс»).

Размер скидки устанавливается, в зависимости от размера первоначального взноса и периода использования заемных средств.

Стандартные условия программы следующие:

  • Срок использования заемных средств от одного до 5 лет.
  • Первоначальный взнос – не менее 15% от стоимости авто. Его можно внести по программе Trade-in с использованием ТС, находящегося в собственности заемщика или в залоге у банка Уралсиб.
  • Процентная ставка – от 11,5%. Ее размер зависит от размера первоначального взноса, срока кредитования и предоставления справки о доходах.
  • Размер кредита – от 80 тыс. до 3 млн. рублей.

По данному виду кредитования допускается оформление авто на ближайшего родственника, привлечение поручителей не требуется. в подарок предоставляется карта банка.

FAW

Программа рассчитана на покупку новых машин от данного производителя без комиссии и поручителей.

Условия кредитования следующие:

  • Срок использования заемных средств – от одного до 3-х лет включительно или с 3-х до 5 лет включительно.
  • Процентная ставка от 17%.
  • Первоначальный взнос не менее 20% от полной стоимости авто.
  • Сумма займа – от 80 тыс. до 3 млн. рублей.

Госпрограмма

Уралсиб продлил участие в государственной программе автокредитования. По ней клиенты могут приобрести авто стоимостью не более 1 450 000 рублей со сроком погашения до 5 лет.

Первоначальный взнос заемщика составляет 10%, еще 10% в банк вносит государство. Актуальны стандартные программы господдержки:

  • Первый автомобиль – для клиентов, не имевших ранее в собственности ТС.
  • Семейный автомобиль – для семей, в которых имеется двое и более несовершеннолетних детей в статусе иждивенцев.

Статья в тему: Программа государственного субсидирования автокредитов (господдержка): что это такое, как взять и как льготный госавтокредит поможет сэкономить + список автомобилей и автосалонов

Страхование

Банк предусматривает страхование как передаваемого в залог авто, так и жизни заемщика. Размер страховой суммы не меньше, чем выданный займ плюс 10%. При этом допускается ее ежегодное снижение по мере выплаты долга (по желанию клиента).

Рассмотрим условия по каждому виду страхования.

Полис КАСКО

По данному договору машина страхуется от повреждения, как в результате стихийного бедствия, так и по вине третьих лиц. При нанесении урона выплачивается сумма, необходимая для восстановления авто, при полной конструктивной гибели ­– весь объем страховой суммы.

Оформление данного договора является обязательным для всех программ автокредитования банка Уралсиб, кроме «Сказка без КАСКО». Первый год страхование можно включить в сумму займа, а в дальнейшем нужно ежегодно продлевать соглашение и предоставлять в банк квитанцию об оплате взносов.

Соглашение можно заключить с одним из партнеров банка для юридических или физических лиц. Если среди них нет компании, удовлетворяющей вас по уровню обслуживания и качества страхования, вы можете выбрать другую фирму. При этом надо предоставить в банк перечень документации для анализа ее деятельности.

Решение о возможности сотрудничества с компанией будет принято в течение 2-х месяцев с момента получения документов.

Страхование Жизни и здоровья – финансовая защита

Данный вид страхования является добровольным и защищает клиента в случае временной или постоянной утраты трудоспособности. Страховая компания выплачивает банку долг, если клиент умирает по причине болезни или в результате несчастного случая.

Так как подобный договор в большей степени выгоден банку, то он предлагает снижение ставок при его заключении. Однако следует помнить, что оформление данного вида договора не является обязательным, и он подписывается только по желанию клиента.

Вот партнеры банка, с которыми можно заключить договор финансовой защиты:

  • АО «СК «УРАЛСИБ Жизнь».
  • ООО «СК «РГС-Жизнь».
  • ООО «СК «Ренессанс Жизнь».

Статья в тему: Страхование жизни и здоровья при автокредите: обязательно ли нужно оформлять, как отказаться + когда и в каком порядке можно вернуть страховую премию

Полис GAP-страхования

Это дополнительный вид финансовой защиты, который обеспечивает гарантию сохранения стоимости ТС.

Заключение подобного договора обеспечивает возмещение разницы между первоначальной ценой ТС и суммой страховки в случае полной конструктивной гибели машины.

Как погашать кредит

Долг по автокредиту погашается аннуитентными (равными) платежами, которые вносятся каждый месяц. Дата оплаты фиксируется в графике, который является частью кредитного договора.

Статья в тему: Теперь кредит можно выплатить быстро! Пошаговая инструкция как правильно избавиться от автокредита + бланки и образцы заявлений

Способы погашения

Внести ежемесячный платеж можно одним из следующих способов:

  • Касса отделения банка.
  • Банкоматы Уралсиб или сторонних кредитных организаций.
  • Платежные терминалы.
  • Личный кабинет любого банка.
  • Терминал «Элекснет».
  • Система «Золотая корона».
  • Автоматическое удержание с заработной платы.

Досрочное погашение

Банк допускает досрочное погашение долга в любой момент после оформления договора. Для этого нужно подать соответствующее заявление в отделение Уралсиб о намерении оплатить часть или всю сумму кредита. Сделать это необходимо за 15 дней до даты внесения ежемесячного платежа.

При осуществлении частичного погашения, сокращается срок возврата денежных средств. При согласии банка может быть также уменьшена сумма ежемесячного платежа.

Статья в тему: Зачем платить проценты за автокредит, когда можно купить авто в рассрочку?

Реструктуризация автокредита

Уралсиб является одним из немногих банков, готовых предложить реструктуризацию долга в случае просрочки платежа. Для этого нужно подать заявление в отделение банка либо позвонить на горячую линию (заказать звонок) и сообщить о своем намерении сотруднику.

Для рассмотрения обращения необходимо предоставление:

  • Соответствующего заявления.
  • Гражданского паспорта.
  • СНИЛС клиента.
  • ИНН клиента.

Также ходатайство можно подать в электронном виде. Этот способ допустим, если нет возможности лично явиться в отделение.

Для этого нужно:

  1. Заполнить анкету.
  2. Сделать скан дополнительных документов.
  3. Направить письмо со сканом на электронную почту банка.

Реструктуризация позволяет:

  • Снизить размер штрафов и неустойки, если кредит погашается в полном объеме.
  • Уменьшить ежемесячный платеж путем увеличения срока кредитования или предоставления отсрочки для уплаты основного долга.
  • Снизить размер регулярного взноса, получив новый кредит и погасив имеющийся долг.
  • Получить индивидуальный график платежей для погашения накопившейся задолженности.
  • Изменить очередность погашения долга.
  • Приостановить начисление штрафных санкций.

Важно! Решение по реструктуризации долга принимается индивидуально, на основании кредитной истории и текущего финансового состояния заемщика.

Неустойки и штрафы

В случае неисполнения клиентом своих обязательств по погашению долга, банк начисляет 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Кроме того, уклонение от ответственности влияет на кредитную историю и возможность получить повторный займ как в Уралсиб, так и в других банках.

Статья в тему: Что будет если не платить автокредит: может ли банк списать долг и что делать если просрочил + могут ли приставы забрать кредитный авто

Подведем итоги

Банк Уралсиб является одним из наиболее надежных финансовых организаций, предоставляющих автокредиты. Рассмотрим основные особенности сотрудничества с ним:

  • Автокредит выдается по нескольким программам, каждая из которых предназначена для приобретения конкретного вида ТС.
  • Порядок оформления займа стандартный: подача заявки и ее рассмотрение, выбор машины, получение ПТС и счета на ее оплату, передача документов в банк и заключение кредитного договора, внесение первоначального взноса и оформление страховки, получение авто и ПТС, передача паспорта в банк, где он будет находиться до полного погашения долга.
  • Есть возможность подачи заявки онлайн. При указании электронного адреса можно получить от менеджера несколько дополнительных предложений по партнерам, готовым одобрить вашу кандидатуру.
  • Для каждой программы автокредитования есть специальный онлайн калькулятор, на котором можно сделать предварительный расчет размера ежемесячного платежа.
  • Требования к заемщику стандартны: наличие российского гражданства и прописки в регионе пребывания филиала банка, возраст от 21 до 65 лет, стаж работы не менее 3-х месяцев на последнем места.
  • Получить автокредит можно представив только два документа: паспорт и права. Если размер займа больше 1,5 млн. руб., то требуется подтверждение дохода. При приобретении подержанной машины нужно также представить трудовую книжку, заверенную работодателем.
  • Уралсиб сотрудничает со многими ведущими автосалонами, в которых можно пробрести машину на выгодных условиях.
  • Банк предлагает несколько программ автокредитования: «Автопартнер» – рассчитан на покупку машину в салонах, с которыми сотрудничает банк, «Стандартный» – по которой можно купить как новое, так и подержанное авто от иностранных и отечественных производителей. Также есть программа «Сказка без КАСКО», по которой оформление страхования машины не является обязательным и специальные программы, по которым можно приобрести машины LADA и FAW на выгодных условиях.
  • Уралсиб участвует в программах господдержки «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль», по которым можно купить машину, соответствующую требованиям с первоначальным взносом в 10%.
  • Банк предлагает несколько видов страхования: КАСКО – обязательное для всех кредитных продуктов, кроме программы «Сказка без КАСКО», жизни и здоровья, а также GAP. Последние два вида полиса не являются обязательными, но заключение этих договоров способствует снижению процентных ставок.
  • Долг по кредиту погашается равными платежами, которые вносятся каждый месяц до даты, установленной специальным графиком.
  • Ежемесячный платеж можно внести через кассы банка, терминалы, банкоматы, платежные системы и личный кабинет в сторонних банках. Допускается также автоматическое удержание требуемой суммы из зарплаты.
  • Досрочное погашение возможно на любом этапе. Для этого нужно подать соответствующее заявление не позднее, чем за 15 дней до даты внесения ежемесячного платежа.
  • Допускается реструктуризация долга в случае возникновения финансовых трудностей у клиента.
  • В случае неисполнения заемщиком своих обязательств по погашению долга, банк начисляет 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Заключение

Если вы планируете брать автокредит, «Банк Уралсиб» – это один из вариантов получения займа на вполне выгодных условиях. Если у вас уже был опыт сотрудничества с этим финансовым учреждением, то поделитесь им в комментариях.

На этом я заканчиваю обзор вариантов автокредитования в Уралсиб. Подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить ничего интересного и не забудьте поделиться ссылкой на статью с друзьями.

Всем удачи!

Этой статьей стоит поделиться с друзьями. Жми!

Станьте первым!

Оставьте комментарий

O=);-):|:x:twisted::smile::shock::sad::razz::oops::o:mrgreen::love::lol::grin::evil::cry::cool::???:

Нажимая кнопку «Отправить сообщение», вы принимаете условия Пользовательского соглашения и условия Политики конфиденциальности.

Adblock detector