106

Если вы хотите взять кредит на авто в Сетелем банке – доступные программы и их условия

Привет!

Автомобиль хотят купить очень многие, но не всем это доступно сразу – зачастую копить приходится годами. Один из наиболее простых способов осуществить свою мечту по приобретению машины желаемой модели и марки – взять автокредит в Сетелем банке по одной из множества ориентированных на клиента программ. Включая программу господдержки, возможность обойтись минимальным пакетом документации и досрочное погашение.

Чтобы это сделать с наиболее оптимальными условиями, нужно разбираться в базовых условиях и вариантах автокредитования, которые предлагаются указанным банком. А в этом вам поможет данная статья, прочитав которую вы значительно снизите риск оформления не подходящего для вас договора.

С вами Илья кулик, поехали!

Статья в тему: автомобильное кредитование — это: в чём отличие от потребительского, какие законы регулируют, какие есть виды и условия оформления + перспективы

Содержание

О банке Сетелем

Сетелем банк – это дочернее предприятие Сбербанка и французской банковской группы BNP Paribas. Кредитная организация специализируется на выдаче потребительских кредитов, а также автокредитовании.

Доля Сбербанка в Сетелеме на сегодняшний день составляет 74% от общего числа банковских акций. Для многих именно отношение организации к крупнейшему банку страны является показателем качества и надежности.

Сетелем предлагает большое количество программ автокредитования. Основная особенность направления деятельности – тесное взаимодействие с производителями автотехники и возможность оформления кредита сразу в автосалонах.

Сетелем предлагает купить машину в кредит без необходимости посещения банка в местах своего присутствия. На сегодняшний день филиалы банка можно найти в 77 регионах РФ.

Статья в тему: Рейтинг банков, который сэкономит вам неделю на поисках выгодного автокредита!

Как оформить автокредит в банке Сетелем – пошаговая инструкция

Чтобы приобрести машину на банковские средства, вам нужно соблюдать следующий алгоритм действий:

  1. Выбрать программу автокредитования, которая подходит для автозаемщика наиболее оптимальным образом.
  2. Собрать пакет необходимой документации.
  3. Подать заявку на оформление автокредита в банке, приложив бумаги.
  4. Ознакомиться с партнерами Сетелем, в которых можно купить авто.
  5. Выбрать транспортное средство (ТС) и салон, в котором вы хотите его приобрести.
  6. Согласовать с кредитной организацией характеристики выбранной машины и убедиться, что она подходит под требования банка.
  7. Подписать договор купли-продажи с дилером.
  8. Оплатить первый взнос и получить необходимые документы для передачи в Сетелем.
  9. Заключить договор автокредитования с банком.
  10. Получить приобретенную машину, зарегистрировать ее на свое имя и застраховать.

Статьи в тему:

Что нужно, чтобы взять автокредит: какие документы необходимы для оформления и получения + можно ли взять без прав

На каких условиях предоставляют автокредит на машину + условия в Совкомбанке, Уралсибе, Россельхозбанке, Русфинансе, Тинькоффе, Сетелем банке, Альфа банке, Газпромбанке, Восточный и Росбанк

Важно! Решение по заявке принимается быстро. Максимум на это требуется 1 рабочий день, но в большинстве случаев вы узнаете одобрили вашу кандидатуру или нет, уже течение получаса после подачи заявления.

Оформление в автосалоне

Это наиболее популярный способ получения автокредита в банке Сетелем. Алгоритм действий в данном случае следующий:

  1. Выбор автомобиля в дилерском центре.
  2. Уведомление кредитного эксперта о своем решении.
  3. Подача документов, необходимых банку.
  4. Ожидание решения. На это уходит не более 30-40 минут, вы можете в это время насладиться чашкой кофе прямо в дилерском центре.
  5. При принятии положительного решения, внесение первоначального взноса.
  6. Заключение договора купли-продажи и оформление КАСКО.
  7. Подписание кредитного договора, в котором указаны все условия предоставления займа.
  8. Получение выбранного авто, его регистрация и страхование.

Статья в тему: Как правильно оформить покупку машины в автокредит в автосалоне + какие нужны документы, условия, можно ли сделать это без банка + плюсы и минусы

Главное отличие банка Сетелем от других кредитных организаций заключается в том, что при оформлении в автосалоне, не наблюдается повышения процентных ставок.

Подача заявки онлайн

Один из наиболее удобных способов подачи заявки – через официальный сайт банка. Здесь вы можете написать заявление и получить предварительное решение в течение получаса, даже не выходя из дома.

Кроме того, на сайте есть онлайн калькулятор, на котором можно мгновенно рассчитать размер ежемесячного платежа, внеся следующие данные:

  • Сумма, которую вы хотите получить.
  • Размер первоначального взноса, который планируете внести.
  • Авто, которое хотите приобрести.
  • Программу, по которой собираетесь оформить договор.

Таким образом, получение автокредита в банке Сетелем – один из наиболее удобных способов приобретения ТС.

Требования к заемщику

Чтобы оформить автокредит в Сетелем, нужно соответствовать следующим условиям:

  • Иметь российское гражданство.
  • Быть старше 21 года на момент оформления договора и младше 75 лет на дату полного погашения долга.
  • Иметь прописку в регионе расположения филиала банка. Временная регистрация допускается только для военнослужащих, при этом, срок ее окончания должен быть не раньше планируемого погашения долга.
  • Наличие трудового стажа не менее 1-го года, при этом, вы должны работать на последнем месте не меньше полугода.
  • Хорошая кредитная история.

Статья в тему: Автокредит – кому, и при каких условиях банки могут его предоставить

Список документов для предоставления кредита

Банк предлагает своим клиентам возможность оформления договора по двум программам:

  1. Классика – стандартный порядок оформления кредита.
  2. Экспресс – быстрое принятие решения по двум документам.

Рассмотрим подробнее перечень необходимых документов для каждого варианта.

Классика

Для оформления договора по данной программе, нужно представить в банк:

  • Личный паспорт, удостоверяющий, что вы являетесь гражданином РФ.
  • Второй документ на выбор заявителя: загранпаспорт, водительские права, ИНН, СНИЛС.
  • Документальное подтверждение дохода: по форме 2-НДФЛ или в свободной форме, подписанное уполномоченным работодателем лицом.
  • Трудовая книжка – копия, заверенная работодателем.
  • Военный билет – требуется от мужчин до 27 лет.
  • Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ для индивидуальных предпринимателей.
  • Документы по поручителям – при сложностях с кредитной историей.

Экспресс

Для получения автокредита по данной программе, необходимо представить:

  • Личный паспорт, подтверждающий наличие российского гражданства.
  • Второй документ на выбор: загранпаспорт, водительские права, ИНН, СНИЛС.
  • Военный билет – для мужчин до 27 лет.

Погашение долга

Вносить ежемесячный платеж можно разными способами. Если вы хотите обойтись без комиссии, нужно воспользоваться:

  • Услугой Автоплатеж через Сбербанк Онлайн.
  • Платежной системой Элекснет.

Если вы не переживаете о дополнительных расходах на комиссию, можно использовать:

  • Терминалы и кассы банковских отделений Сбербанка.
  • Терминалы
  • Систему «Золотая корона».
  • Платежную систему ООО НКО Рапида.
  • Отделения Почты России.
  • Перевод через сторонние банки.
  • Перевод с зарплаты.
  • Оплату с платежных карт Visa, Master Card, МИР.

При выборе способа оплаты необходимо уточнить срок зачисления денежных средств и размер комиссии.

Статьи в тему:

Что будет если не платить автокредит: может ли банк списать долг и что делать если просрочил + могут ли приставы забрать кредитный авто

Теперь кредит можно выплатить быстро! Пошаговая инструкция как правильно избавиться от автокредита + бланки и образцы заявлений

Внимание! Условия банка предусматривают такую опцию, как досрочное погашение кредита.

Программы автокредитования в Сетелем банк для покупки новых авто

Сетелем предлагает приобрести в кредит как новые, так и подержанные машины. Рассмотрим предлагаемые варианты для нового транспорта.

Стандартный

Это кредит, который предоставляется на приобретение новых легковых и легких коммерческих авто (ЛКА) массой до 3,5 т. для клиентов всех категорий занятости.  Рассмотрим условия данного варианта автокредитования для различных видов ТС.

Иномарки

Если вы хотите приобрести иностранную легковую машину или легкий коммерческий автомобиль (ЛКА – за исключением китайских марок), по автокредиту «Стандартный», предлагаются следующие условия:

  • Сумма кредитования – от 100 тыс. до 4 млн.
  • Срок – от 2 до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 16,5% годовых.
  • Первоначальный взнос – от 20% до 90% от общей стоимости авто.
  • Поручительство не требуется.
  • Обеспечение – приобретаемая машина.
  • Форма выдачи – перечисление на счет продавца.

Важно! Возможно получение данного вида автокредита и без подтверждения дохода. В этом случае сумма займа уменьшается и составляет до 2 млн.

Отечественные авто и автомобили китайских марок (кроме Foton)

Для машин, выпущенных российскими производителями, а также для китайских авто (кроме Foton) действуют следующие условия:

  • Сумма кредита – до 3 млн.
  • Первоначальный взнос – от 30%.
  • Срок кредитования – от 2-х до 5 лет (для ЛКА до 4-х лет).
  • Процентная ставка – 18,20%.

Если автокредит оформляется без подтверждения дохода по программе «Экспресс», то сумма займа также уменьшается и составляет до 1,5 млн.

Foton

Для новых легковых машин и ЛКА данной марки доступно до 3 млн. (без подтверждения дохода до 1,5 млн.) с процентной ставкой 17% (по программе «Экспресс» – 17,5%).

Период кредитования стандартный – от 2-х до 5 лет, первоначальный взнос от 25% (без подтверждения дохода от 30%).

Специальные предложения

Также по программе «Стандартный» Сетелем предлагает специальный варианты автокредитования на выгодных условиях.

Субсидированный

Данное предложение распространяется на иномарки (за исключением китайских машин) и на российские авто.

Условия:

  • Процентная ставка16,5%.
  • Период кредитования до 5 лет.
  • Размер первоначального взноса от 20%.
  • Сумма кредита по полному списку документов до 4-х млн. для иномарок, до 3-х млн. для отечественных авто. Без подтверждения дохода до 2 млн. для иностранных машин, до 1,5 млн. для российских.
При первом взносе от 50%

Если вы готовы внести не менее половины от стоимости авто при оформлении кредита, Сетелем предлагает вам следующие условия для марок Renault, Nissan и Datsun:

  • Размер кредитадо 4-х млн. (без подтверждения дохода до 2-х млн.).
  • Период – от 2-х до 3-х лет.
  • Ставка – 16,5%.

Бизнес

Данный вариант автокредитования действует для новых иномарок.

Общие условия следующие:

  • Размер кредитаот 850 тыс. до 8 млн. (по программе «Экспресс» до 5 млн.).
  • Первоначальный взнос от 30%.
  • Срок – от 2-х до 5 лет.
  • Ставка – 15,9%.

Также в рамках данного кредитного продукта, банк предлагает снижение ставок при оформлении программы «БИЗНЕС: ПРОМО»:

  • Для таких авто, как BMW; Lexus; Mercedes Benz; Toyota; Infiniti – 11,5% по классическому пакету документов и 12,5% по условиям «Экспресс».
  • Для таких марок, как Suzuki; Audi, Cadillac, Honda, Mitsubishi, Volvo, Land Rover, Jaguar, Jeep, Mazda 6, Mazda CX-5, Mazda CX-9, Chevrolet Tahoe, Chevrolet Corvette, Chevrolet Camaro – 13,5-14% по программе «Классика» и 14,5-14,7% по условиям «Экспресс».
  • Для авто Nissan, Renault, Volkswagen, Skoda– 13,5-14% по полному пакету документов, 14,5-14,7% – по сокращенному.

Партнерский

Данный вид автокредитования предусмотрен для приобретения новых машин из специального перечня, включая ЛКА.

В программе участвуют определенные производители на следующих условиях:

  1. Hyundai. Можно приобрести по минимальному списку документов (паспорт и второе удостоверение личности по желанию).  Возможно получение до 4-х млн. по ставке от 5% на срок до 60 месяцев.
  2. KIA – позволяет приобрести авто указанной марки стоимостью до 4-х млн. по ставке от 10,3% на срок до 5 лет.
  3. LADA – предоставляется до 900 тыс. на срок до 36 месяцев по ставке от 12,6%.
  4. Porsche – предоставляет возможность приобрести авто данной марки стоимостью до 16 млн. по ставке от 13,5% и сроком до 60 месяцев.
  5. Минимальная ставка – 6%, размер займа до 4-х млн., срок – до 5 лет.
  6. Минимальная ставка – 17%, размер – до 3-х млн., первоначальный взнос от 25%, срок – до 60 месяцев.
  7. Bentley – предлагаемая ставка от 13,5%, сумма – до 16 млн. Размер первоначального взноса и срок кредитования стандартные – от 20%, до 5 лет.
  8. Geely – ставка по программе от 8%, максимальная сумма займа – 3 млн.
  9. Lamborghini – минимальная ставка 13,5%, предоставляется до 16 млн.
  10. LIFAN – минимальная ставка – 6%, сумма до 3-х млн.
  11. УАЗ. Программа предлагает процентную ставку от 12,6%, максимальная сумма займа – 3 млн.
  12. ГАЗ. Минимальная ставка – 16,5, сумма займа до 3-х млн.
  13. Audi – ставка от 12,6%, максимальный размер кредитования – 8 млн.
  14. Минимальная ставка также от 12,6%, займ до 8 млн.
  15. Skoda – программа предлагает ставку от 12,6%, максимальный размер кредита – 8 млн.
  16. Ravon – минимальная ставка 12,6%, возможная сумма займа – до 3-х млн.
  17. Chevrolet NIVA. Можно получить до 4-х млн. со ставкой от 12,6%.
  18. Допускается оформление до 3-х млн. по ставке от 17%.
  19. Минимальная ставка – 14,9%, размер займа – до 8 млн.

Следует учитывать, что перечисленные партнерские программы имеют ограниченный срок действия – с 1 апреля и до 30 июня 2018 года.

Автокредит на автомобили Ford по программе «Ford Credit»

Сетелем сотрудничает с ООО «Форд Соллерс Холдинг», что позволяет предложить своим клиентам широкий выбор вариантов автокредитования на машины данного производителя.

Рассмотрим условия для новых и подержанных ТС указанной марки, а также специальные предложения от банка.

На новые автомобили Ford

Для новых ТС от данного производителя в банке действуют следующие программы:

  1. «Ford Options Стандарт» со ставкой от 14,7% на срок до 3-х лет.
  2. «Ford Credit: Стандарт». Минимальная ставка – 16% срок использования заемных средств – 5 лет.
  3. «Ford Credit: Лайт» со ставкой от 14,8% на срок до 5 лет в зависимости от модели и размера первоначального взноса.

На подержанные автомобили Ford

Если вы планируете приобрести ТС, бывшее в употреблении, Сетелм предлагает программу «Ford Credit: Стандарт+».

  • Срок кредитования до 5 лет.
  • Минимальная ставка – 16,5%.
  • Сумма займа – до 3-х млн. (при оформлении по двум документам – до 1,5 млн.).

Форд «Возможности»

Это программа с остаточной стоимостью, где установлен низкий ежемесячный платеж, а также минимальная переплата.

  • Срок кредитования – до 3-х лет.
  • Максимальная сумма займа – до 4-х млн.
  • Процентная ставка зависит от модели авто, а также от размера первоначального взноса и начинается от 10,9%.

На коммерческие автомобили Ford

Чтобы приобрести машину для коммерческих целей, следует оформить автокредит по программе «Лайт» со следующими условиями:

  • Процентная ставка от 14,8 до 16,5%.
  • Срок кредитования от 2-х до 5 лет.
  • Максимальный размер займа – 4 млн.

Особые программы для постоянных клиентов

Если вы уже брали автокредит в Сетелеме по программе «Ford Credit» и погасили его без просрочек, вы приобретаете статус условно-постоянного клиента и можете рассчитывать на специальные условия.

Для данной категории заемщиков действует:

  1. «Ford Options» для повторных клиентов с процентной ставкой от 13,7% на срок до 3-х лет.
  2. «Лайт» для повторных клиентов. Минимальная ставка 13,8%, период кредитования – до 5 лет.

Кредиты на поддержанный автомобиль

Сетелем предлагает оформление автокредита не только на новое ТС, но и на подержанные машины по специальным программам. Рассмотрим условия каждой из них.

Авто с пробегом

Приобретаемое по данной программе ТС должно быть не старше 7 лет (для иномарок, за исключением китайских авто) или 3-х лет (для российских машин). В рамках этой программы действуют следующие варианты оформления автокредита:

  1. С КАСКО. Можно получить 2 млн. на срок до 5 лет, по ставке от 15,9%.
  2. Без КАСКО. Максимальный размер займа 1,5 млн., период кредитования – 60 месяцев по ставке от 18,4%.

Авто Онлайн

Если вы приобретаете подержанную машину, ее год выпуска должен быть также не больше 7 лет (для иномарок, кроме китайских авто) или 3-х лет (для отечественных ТС). В рамках данной программы можно оформить автокредит на следующих условиях:

  1. С КАСКО. На срок до 5 лет предоставляется до 2 млн. (если речь идет об иномарке) или до 900 тыс. (для российских авто) по ставке от 17,5%.
  2. Без КАСКО можно получить до 1,5 млн. на покупку ТС иностранного производства или 500 тыс. на приобретение отечественного авто. Срок использования заемных средств стандартный – от 2-х до 5 лет, минимальная ставка – 17,5%.

Надежный

Это еще один вариант приобретения подержанной машины. Условия кредитования зависят от марки авто.

Для ограниченного списка иномарок

Данное предложение распространяется на: Acura, Bentley, BMW, Cadillac, Infiniti, Jaguar, Land Rover, Lexus, Mercedes, Porsche, Volvo, Toyota Land Cruiser, Toyota Highlander, Toyota Venza, Jeep, Chevrolet Tahoe, Nissan Patrol, Honda CR-V, Honda Pilot, Honda Crosstour, Nissan Murano, Nissan Pathfinder, Subaru Forester; Audi, VOLKSWAGEN Touareg, VOLKSWAGEN Phaeton, Mitsubishi Outlander, Mitsubishi Pajero, Mitsubishi Pajero Sport, Mitsubishi L200.

Если вы планируете приобрести б/у транспортное средство перечисленных марок, то вам предлагается до 4-х млн. (если оформление производится по двум документам, то до 2-х млн.).

  • Процентная ставка от 17,9%
  • Период кредитования стандартный – от 2-х до 5 лет.
  • Возраст авто не старше 7 лет.

Для остальных иномарок

Для других ТС иностранного производства действует процентная ставка от 18,9% на срок до 5 лет.

  • Максимальная сумма займа – 2 млн.
  • Займ без подтверждения дохода – до 1,5 млн.
  • Год выпуска – не больше 7 лет.

Для отечественных авто

В программе участвуют только машины марки Lada.

Для российских ТС предлагается кредит до 500 тыс.:

  • На срок до 5 лет.
  • Процентная ставка – от 18,9%.
  • Обязательное условие – машина должна быть не старше 3-х лет.

Госпрограмма

Как и во многих других банках, в Сетелем действует программа господдержки, которая предполагает скидку при оплате первоначального взноса – государство оплачивает 10% от его суммы.

В банке действуют программы:

  1. «Первый автомобиль». Для участия необходимо отсутствие машин в собственности и оформленных автокредитов.
  2. «Семейный автомобиль». Для семей, в которых растет двое и более детей, а также если не были оформлены автокредиты за два предыдущих года.

Требования к ТС для участия в госпрограммах:

  • Стоимость до 1 450 000 рублей.
  • Дата выпуска – не раньше декабря 2017 года.

Статья в тему: Программа государственного субсидирования автокредитов (господдержка): что это такое, как взять и как льготный госавтокредит поможет сэкономить + список автомобилей и автосалонов

МОТО. Кредит на мототехнику

В Сетелем банке можно оформить автокредит не только на легковые и коммерческие машины, но и мототехнику. Рассмотрим условия подобного вида кредитования.

Для новых мотоциклов кроме «Harley Davidson»

Для новой мототехники (за исключением мотомарки «Harley Davidson») действуют следующие условия:

  1. «Мото и Мото» (без КАСКО). Можно получить до 3-х млн. на срок до 5 лет по фиксированной ставке 18,2%.
  2. «Мото Промо». Банк предлагает до 3-х млн. по ставке 16,9% на срок до 5 лет.

Для мотоциклов «Harley Davidson»

Для мототехники от данного культового производителя действуют следующие условия:

  1. «Мото». Для покупки новых или подержанных мотоциклов указанной марки можно получить до 3-х млн. по ставке от 18%. Период кредитования – до 5 лет.
  2. «Мото Промо». Дает возможность приобретения новой мототехники от производителя стоимостью до 3-х млн. по ставке от 15,9%.

Спецпредложение «МОТО КОРПОРАТИВНЫЙ»

Данное предложение действует для сотрудников организаций, являющихся партнером банка.  Дает возможность приобретения мотоцикла марки Harley Davidson.

  • Максимальный размер займа – 3 млн.
  • Ставка – 18,2%.
  • Период кредитования – до 5 лет.

Спецпредложение «МОТО 50/50»

Если вы готовы внести не менее половины стоимости мототехники, вы можете приобрести Harley Davidson по сниженной ставке 15,9%.

  • Срок кредитования – до 2-х лет.
  • Максимальный размер займа – 3 млн.

Подведем итоги

Сетелем банк предлагает обширный перечень программ автокредитования. Основные особенности данной кредитной организацией:

  • Является дочерним предприятием Сбербанка и французской банковской группы «BNP Paribas».
  • Филиалы банка расположены в 77 регионах РФ.
  • Автокредит можно оформить как в отделении банка, так и в автосалонах.
  • Подача заявки онлайн позволяет получить предварительное решение, а также рассчитать сумма ежемесячного платежа и переплаты.
  • Требования к заемщику стандартны: наличие российского гражданства и постоянного источника дохода, возраст от 21 до 75 лет, постоянная прописка в регионе пребывания банковского филиала.
  • Документы для автокредита можно подать по программе «Классика», куда входит удостоверение личности и подтверждение дохода. А также по программе «Экспресс» – оформить договор по двум документам.
  • Погашение долга можно произвести через терминалы, платежные системы и банковские карты. Если вы не хотите платить комиссию, используйте услугу Автоплатеж от Сбербанк Онлайн или систему «Элекснет».
  • Новые авто можно приобрести по программам «Стандартный», Партнерский» и «Бизнес».
  • Сетелем предлагает специальные условия приобретения ТС марки Ford.
  • Подержанные машины можно приобрести по программам «Авто с пробегом», «Авто Онлайн» и «Надежный».
  • Автокредитование с господдержкой – в Сетелем банке она осуществляется по программам «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль».
  • Мототехника – есть различные предложения по ее приобретению в кредит.

Заключение

Сетелем банк входит в число кредитных организаций, предлагающих обширный выбор вариантов автокредитования. Основное преимущество – отсутствие необходимости посещения банка. Можно сразу выбрать авто и купить его на месте.

А вы оформляли автокредит в Сетелем банк? Поделитесь в комментариях личным опытом. Не забудьте подписаться на обновления блога, чтобы не пропустить ничего интересного и делитесь ссылкой на статью с друзьями. На этом я с вами прощаюсь, до новых встреч!

Этой статьей стоит поделиться с друзьями. Жми!

Станьте первым!

Оставьте комментарий

O=);-):|:x:twisted::smile::shock::sad::razz::oops::o:mrgreen::love::lol::grin::evil::cry::cool::???:

Нажимая кнопку «Отправить сообщение», вы принимаете условия Пользовательского соглашения и условия Политики конфиденциальности.

Adblock detector