20

Автокредитные программы от Русфинанс Банка в Самаре – варианты для всех слоев населения

Привет! Если вам нужно купить машину в долг, но вы точно не определились с выбором как условий, так и самого транспорта, то вам поможет Русфинанс банк с автокредитом в Самаре и других городах России.

Вариантов у этого крупного игрока финансового рынка множество, среди которых найдутся подходящие для каждого заемщика. А это может уменьшить хлопоты и сэкономить вам время. Что ж, давайте посмотрим на предложения данного банка. С вами Илья Кулик, поехали!

Статья в тему: Рейтинг банков, который сэкономит вам неделю на поисках выгодного автокредита!

Как оформить автокредит в Русфинанс Банк

Русфинанс Банк – это крупная финансовая организация, которая предоставляет различные виды кредитования. Одно из направлений работы – выдача займа на приобретение транспортного средства (ТС).

Здесь вы можете получить кредит на покупку как новой, так и подержанной машины от иностранных и российских производителей. Также имеется возможность приобрести ТС не только в официальных дилерских центрах, но и у частных лиц.

Статья в тему: Выгоден ли автокредит – все плюсы, минусы, выгодные варианты + как уменьшить проценты

Порядок оформления кредита

Порядок получения займа в Русфинанс Банк стандартный и не имеет принципиальных отличий от подобных процедур в других банках. Чтобы оформить автокредит, вам нужно:

  1. Подать заявку на предоставление заемных средств для покупки машины.
  2. В случае положительного решения, выбрать автомобиль и его комплектацию, исходя из одобренной суммы, собрать пакет необходимых документов. Срок рассмотрения заявки от 30 минут.
  3. Оформление документов в автосалоне. Вам нужно подписать договор купли-продажи, оформить КАСКО и внести первоначальный взнос за машину.
  4. Заключить кредитный договор, соглашение о залоге ТС и написать заявление о переводе средств на покупку авто продавцу. Отличием данного банка от других кредитных организаций является то, что деньги не зачисляются сразу продавцу, а вносятся на расчетный счет клиента и только по заявлению переводятся владельцу ТС. Именно это позволяет приобрести машину не только у дилеров, но и у физических лиц.
  5. Перечисление средств продавцу.
  6. Получение машины и ПТС.
  7. Передача паспорта автомобиля в банк, где он будет находиться до полного погашения долга.

Статья в тему: Как получить в кредит авто: как правильно и выгодно брать автокредит на покупку автомобиля

Онлайн заявка на автокредитование

Как и в большинстве других банков, на сайте Русфинанс Банка можно найти форму для подачи заявки онлайн. Этот способ позволяет узнать предварительное решение по обращению без визита в банковское отделение или автосалон.

На сайте также можно найти кредитный калькулятор, на котором можно рассчитать размер ежемесячного платежа, а также узнать процентную ставку и итоговую сумму переплаты.

Для этого в специальные поля нужно ввести следующие данные:

  • Тип авто (новый или подержанный).
  • Модель ТС. Если в представленном списке нет нужной, просто выберите «Прочие иностранные или отечественные авто».
  • Стоимость машины с учетом желаемой комплектации.
  • Размер первоначального платежа, который вы готовы внести.
  • Срок, в течение которого вы планируете погасить долг.

Важно! Введение в поля калькулятора разных вариантов оформления автокредита (смена типа авто, его стоимости, размера первоначального взноса) позволит найти оптимальный вариант получения займа.

Требования к заемщику

Требования банка к потенциальному клиенту также не имеют принципиальных отличий от аналогичных условий. Чтобы получить автокредит в Русфинанс Банке, клиенту нужно соответствовать следующим критериям:

  1. Наличие российского гражданства.
  2. Прописка или постоянное проживание в регионе местонахождения банковского филиала.
  3. Возраст не меньше 23 лет (на дату заключения договора) и не больше 65 лет (на момент полного погашения долга).
  4. Наличие непрерывного трудового стажа от 4-х месяцев (при покупке нового авто) и не меньше полугода, если приобретается подержанная машина.
  5. Предоставление контактных телефонов (не менее 2-х).

Статья в тему: Автокредит – кому, и при каких условиях банки могут его предоставить

Список документов

В банке предусмотрена возможность оформления автокредита по двум документам:

  • Личный паспорт, удостоверяющий наличие российского гражданства.
  • Второй документ на выбор клиента: водительские права, загранпаспорт, ИНН, СНИЛС или военный билет.

Также в определенных случаях необходимо подтверждение дохода. Это требуется, если:

  • Приобретается новая иномарка, стоимостью от 1 млн. рублей. Если вы готовы сразу внести 40% от стоимости машины, то необходимость подтверждения дохода наступает при цене ТС от 1 200 000 рублей.
  • Приобретается любой тип авто, стоимостью от 800 тыс. рублей.

Для подтверждения дохода можно представить один из следующих документов:

  • Справка по форме банка или 2-НДФЛ.
  • Налоговая декларация по применяемому типу налогообложения.
  • Справка из Пенсионного фонда или пенсионное удостоверение для подтверждения факта получения пенсии и ее размера.
  • Выписка из личного банковского счета.
  • Справка из ПФ или МФЦ, подтверждающая факт получения пенсии и ее размер.

Статья в тему: Что нужно, чтобы взять автокредит: какие документы необходимы для оформления и получения + можно ли взять без прав

Важно! Банк учитывает не только личный доход заемщика, но и его официального супруга.

Программы автокредитования банка Русфинанс Банк

На сегодняшний день в банке действует несколько программ предоставления займа для покупки авто. Все они распространяются как на легковой, так и на легкий коммерческий транспорт.

Рассмотрим условия по каждой программе отдельно.

«Форсаж»

Это программа, рассчитанная на приобретение новых иномарок. Стандартные банковские условия следующие:

  • Сумма займа от 50 тыс. до 6, млн. рублей.
  • Срок кредитования – от 2-х до 5 лет.
  • Размер первоначального взноса от 20%.
  • Процентная ставка зависит от того, какой объем средств вы внесете сразу. Если стартовый платеж будет составлять до 30%, кредит будет предоставлен по ставке 17%, если 30%-50%, то 16,5%, от половины суммы и более – 15,5% годовых.

На снижение ставки влияет оформление различных видов добровольного страхования. КАСКО в данном случае является обязательным.

«Движ'ОК»

Это программа для приобретения подержанной иномарки не старше 6 лет. Стандартные условия следующие:

  • Сумма займа от 50 тыс. до 650 тыс. рублей. Она может быть увеличена до 6,5 млн. при комплексном оформлении страховки.
  • Срок кредитования – от 2-х до 5 лет.
  • Первоначальный платеж – 20% от стоимости авто.
  • Процентная ставка – от 18,9% в случае внесения не менее половины стоимости машины. Чем меньше первый взнос, тем выше ставка. Если приобретается авто, стоимостью свыше 2-х млн. рублей, то процентная ставка будет от 15,5%.

Также условия кредитования можно изменить в более выгодную сторону, если оформляются различные виды страхования. КАСКО при этом также является обязательным.

Статья в тему: Пошаговая инструкция по самостоятельной проверке АКПП при покупке подержанного авто

 «Отличная возможность!»

Данная программа предназначена для приобретения новых машин отечественного производства.

Стандартные банковские условия следующие:

  • Сумма кредита до 6, 5 млн. рублей.
  • Срок использования заемных средств – от 2-х до 5 лет.
  • Размер первоначального взноса – от 20% от полной стоимости авто.
  • Процентная ставка зависит от внесенной суммы и составляет от 15,5% годовых. Снижение ставки возможно при подтверждении дохода, а также при оформлении различных видов страхования.

Статья в тему: Статистика продаж автомобилей в России – какие модели и марки приобретают наши соотечественники?

Подержанное авто

Данная программа действует для отечественных транспортных средств с пробегом на следующих условиях:

  • Сумма займа до 350 тыс. рублей для легковых авто и до 450 тыс. рублей для легкого коммерческого транспорта при внесении не менее 30% от стоимости авто.
  • Период кредитования от 2-х до 4-х лет.
  • Первоначальный взнос – от 20%.
  • Процентная ставка от 18,9%. Она зависит от таких критериев, как размер первого взноса и оформление различных видов страхования.

Специальные кредитные программы

Русфинанс Банк предлагает специальные кредитные программы при покупке автомобиля у партнеров. Рассмотрим подробно марки, которые вы можете приобрести на выгодных условиях.

Статья в тему: На каких условиях предоставляют автокредит на машину + условия в Совкомбанке, Уралсибе, Россельхозбанке, Русфинансе, Тинькоффе, Сетелем банке, Альфа банке, Газпромбанке, Восточный и Росбанк

AUDI

Доступен по ставке от 15% годовых в случае внесения половины стоимости авто. Показатель может быть уменьшен при оформлении различных видов страхования. По данной программе можно получить от 120 тыс. до 6,5 млн. рублей на срок до 5 лет.

BENTLEY

Минимальная сумма займа – 50 тыс. рублей, максимальная же определяется индивидуально для каждого клиента. При подтверждении дохода, процентная ставка будет от 14%, а без финансовых справок – от 15% на срок до 5 лет.

CHERY

Сумма займа от 50 тыс. до 6,5 млн. рублей, первоначальный взнос – от 20%. Минимальная процентная ставка –7,4%, ее окончательный размер зависит от размера первоначального взноса и периода кредитования. Срок использования заемных средств ­– от 1-го до 5 лет.

Fiat

Распространяется на модели Fiat Doblo, Fiat Ducato, Fiat Scudo базовой комплектации. Процентная ставка – от 5,5%, срок кредитования – от 2-х до 5 лет. Для оформления кредита достаточно предъявления паспорта и водительского удостоверения.

Foton

В программе участвует новый транспорт Foton Sauvana и Foton Tunland. Доступно от 50 тыс. до 6,5 млн. рублей (в случае подтверждения дохода). Процентная ставка – от 6% на срок от 2-х до 5 лет.

НYUNDAI

Данный производитель участвует в следующих кредитных программах:

  1. Express – предоставляется при предъявлении документального подтверждения дохода, паспорта и второго удостоверения личности. Срок кредита – 4 месяца по ставке от 12,3% или 3 года по ставке от 13,3%.
  2. Оформляется на 4 года по ставке от 11,3% или на 3 года по ставке от 12,3%.
  3. C гарантией остаточной стоимости – предоставляется гарантия обратного выкупа при условии соблюдения всех параметров договора. Оформляется на 2 или 3 года. Минимальная процентная ставка – 10,3%. Ее размер зависит от суммы первоначального взноса, периода кредитования и заключения различных видов кредитования.
  4. Для новых автомобилей HYUNDAI от 1 500 000 руб. Оформляется на 4 года по ставке 13%. Подтверждение дохода предоставляется пожеланию клиента.
  5. HYUNDAI СRETA c гарантией остаточной стоимости. В программе участвуют модели Hyundai Creta, Hyundai Solaris, Hyundai Elantra, Hyundai Sonata. Кредит предоставляется на 2 или 3 года. Устанавливается минимальный ежемесячный платеж, также есть гарантия обратного выкупа. Минимальная ставка – 11,3%, окончательный размер зависит от срока использования заемных средств и размера первоначального взноса.
  6. HYUNDAI SOLARIS c гарантией остаточной стоимости. Оформляется по минимальной ставке 11,3%, окончательный размер зависит от периода и наличия различных видов страховок.
  7. DIRECT: НYUNDAI в кредит. Распространяется на новые автомобили Hyundai Santa Fe, Hyundai Grand Santa Fe, Hyundai Sonata. Оформляется на 2 года, минимальная ставка – 6,9%.
  8. EXPRESS: НYUNDAI в кредит б/у авто. Предоставляется на подержанные машины не старше 4-х лет с пробегом, не превышающим 90 тыс. км. Срок кредитования – 3 года, по ставке от 9,9%.
  9. DIRECT ДЛЯ НYUNDAI SOLARIS, ELANTRA, TUCSON, CRETA. Размер первоначального взноса от 30%, срок – 2 или 3 года, ставка от 9,9%.
  10. HYUNDAI DIRECT c гарантией остаточной стоимости. Распространяется на модели Hyundai Santa Fe, Hyundai Grand Santa Fe, Hyundai Sonata.Оформляется с минимальным ежемесячным платежом и гарантией обратного выкупа. Выдается на 2 или 3 года по ставке от 10,4%.

JAGUAR

Максимальная сумма займа – 8,5 млн. рублей. Если берете менее 4-х млн. рублей, то подтверждение дохода не требуется (если вносится не менее 30% от полной стоимости авто). Срок кредитования от одного года до 5 лет. Минимальная ставка – 3,7%, окончательный размер зависит от срока кредитования и размера первоначального взноса.

JEEP

Предоставляется до 6,5 млн. рублей на срок от 2-х до 5 лет. Процентная ставка от 5,5%, в зависимости от периода использования заемных средств и размера первоначального взноса.

KIA

Авто данной марки можно приобрести по разным кредитным программам, со ставкой от 11,3%. Срок кредитования – 3 или 4 года. Максимальная сумма займа – 5 млн. рублей.

ЛАДА

Сумма кредита от 50 тыс. до 6.5 млн. рублей, предоставляется на 4 года. В данной программе действует опция «Balloon» – отложенный платеж, равный 20-55% от стоимости авто.

Она позволяет установить меньший размер ежемесячных платежей по сравнению со стандартными условиями, которые вносятся в течение всего периода кредитования (5 лет). В конце срока оставшаяся сумма («отложенный платеж») погашается единоразово.

LAMBORGHINI

Минимальная сумма платежа – 50 тыс. рублей, максимальная устанавливается для каждого клиента в индивидуальном порядке. Срок кредитования 3-4 года, процентная ставка – от 14%.

LAND ROVER

Предоставляет авто по нескольким отдельным программам кредитования. Срок использования заемных средств – от одного года до 5 лет, минимальная ставка – 3,7%. Сумма кредита – до 8,5 млн. рублей.

Производитель предоставляет также отдельную программу «Отложенный платеж», позволяющую уменьшить размер ежемесячных выплат с единовременным погашением определенной суммы в конце срока кредитования.

LIFAN

Предоставляется от 150 тыс. до 3 млн. рублей на срок от одного года до 5 лет. Имеется возможность включить в кредит дополнительное оборудование ТС на сумму до 30% от его стоимости. Действует минимальная процентная ставка 1% при внесении половины от стоимости авто. Предоставляется программа «Отложенный платеж».

MAZDA

Возможно получение от 50 тыс. до 6,5 млн. рублей на срок от одного года (при внесении не менее 70% от стоимости авто) до 4-х лет. Минимальная ставка – 3,9%. Действуют различные кредитные программы, в том числе, предоставляется возможность участия в программе «Отложенный платеж».

PORSCHE

Предоставляется от 150 тыс. до 12 млн. рублей на приобретение ТС от данного производителя. Срок кредитования 4-5 лет (при покупке определенных моделей ­– 3 года). Процентная ставка от 13.5% Можно приобрести как новую, так и подержанную машину. Действует отдельная программа «Отложенный платеж».

RAVON

Банк выдает от 50 тыс. до 6,5 млн. рублей на срок от одного года (если вносится не менее 40% от стоимости авто) до 5 лет. Минимальная ставка – 4%.

SKODA

Предоставляется до 1,2 млн. рублей на срок до 5 лет. Минимальная процентная ставка – 9,9% (при заключении договоров страхования и внесении не менее 30% от стоимости авто). Есть возможность снижения процентной ставки на 1% путем предоставления справок о доходах. Действует программа «Отложенный платеж».

SUZUKI

Можно получить до 5 млн. рублей на срок от одного года до 5 лет. Допускается оформление с предоставлением только паспорта и прав. Предоставляется опция «Отложенный платеж».

VOLKSWAGEN

Кредит предоставляется на 3-4 года, минимальный размер ставки – 9,9% (при оформлении различных видов страхования и внесении не менее 30% от стоимости авто). Допускается оформление по минимальному пакету документов (паспорт и права). Также можно снизить ставку на 1%, предоставив справку о доходах. Имеется программа «Отложенный платеж».

ГАЗ

Предоставляется на 4 года, процентная ставка – от 9,9% (если вносится не менее половины стоимости авто, а также оформляются различные виды страхования). Максимальный размер займа – 6.5 млн. рублей, можно оформить по паспорту и правам.

Госпрограмма

Русфинанс Банк входит в список финансовых организаций, предоставляющих автокредиты в рамках государственных программ:

  • Первый автомобиль – для заемщиков, не имевших ранее ТС в собственности.
  • Семейный автомобиль – для семей, в которых растут двое и более детей.

Участвуя в одной из этих программ, вам нужно внести только 10% от стоимости авто в качестве первоначального взноса. Государство оплачивает банку еще 10%. В программах господдержки могут участвовать машины не позднее 2017 года выпуска, стоимостью не более 1 450 000 рублей.

Статья в тему: Программа государственного субсидирования автокредитов (господдержка): что это такое, как взять и как льготный госавтокредит поможет сэкономить + список автомобилей и автосалонов

Страхование

В Русфинанс Банке действуют различные виды страхования, оформление которых влияет на условия кредитного договора. Рассмотрим их подробно.

Полис КАСКО

Данный вид страхования является обязательным, независимо от того, какую программу выбрал клиент. Нежелание оформлять договор приведет к отказу в выдаче займа. КАСКО может быть включено в сумму кредита или оплачиваться отдельно. В первом случае в займ входит только первый год страхования.

Полис «Страхование жизни и здоровья»

Данный вид страхования не является обязательным, но может влиять на условия предоставления займа. При оформлении такого договора, погашение задолженности по кредиту будет осуществлять страховая компания. Учитывая, что, таким образом, банк минимизирует риск невозврата выданных средств, вероятность получения положительного решения увеличивается.

Статья в тему: Страхование жизни и здоровья при автокредите: обязательно ли нужно оформлять, как отказаться + когда и в каком порядке можно вернуть страховую премию

Комплексная программа «Защита»

Данный договор соединяет страхование автомобиля, жизни и здоровья заемщика. Этот вид страхования также не является обязательным и не может влиять на решение банка по заявке. Однако, заявив о своем желании оформить дополнительный договор, вы можете рассчитывать на снижение процентных ставок и более лояльные условия кредитования.

Полис «GAP»

Этот вид страхования расшифровывается, как Guaranteed Asset Protection и означает гарантию сохранения стоимости ТС. Заключение подобного договора гарантирует возмещение разницы между первоначальной ценой ТС и суммой страховки в случае полной конструктивной гибели авто.

Полис для защиты личных вещей

Данный вид страхование называется «Вернуть просто!». Она направлена на защиту финансовых интересов заемщика в случае утери или хищения автомобильных ключей или документов, а также личного паспорта, ключей от дома или мобильного телефона (только в том случае, если его действительно украли).

Как погашать кредит

Долг по займу погашается аннуитетными (равными) платежами, которые вносятся каждый месяц до установленного срока, согласно графику, приложенному к договору.

Способы погашения стандартные:

  • Касса банковского отделения.
  • Платежные системы и электронные кошельки.
  • Терминалы банков.
  • Личный кабинет в любой финансовой организации.
  • Почта России.

Размер комиссии, срок зачисления средств зависит от способа внесения платежа.

Также вы можете использовать опцию досрочного погашения своего долга, внеся нужную сумму на свой счет любым перечисленным способом и уведомив банк о своем желании.

Статьи в тему:

Зачем платить проценты за автокредит, когда можно купить авто в рассрочку?

Теперь кредит можно выплатить быстро! Пошаговая инструкция как правильно избавиться от автокредита + бланки и образцы заявлений

Неустойки и штрафы

Как и во всех банках, в Русфинанс Банке предусмотрена неустойка за неисполнение клиентом своих обязательств. В случае несоблюдения сроков оплаты, начисляется 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Статьи в тему:

Что будет если не платить автокредит: может ли банк списать долг и что делать если просрочил + могут ли приставы забрать кредитный авто

Перекредитование: превращаем автокредит и не только в простой заём под меньший процент без залога и каско + список банков, предоставляющих рефинансирование

Подведем итоги

Русфинанс Банк ­­предоставляет своим клиентам возможность получения займа по приобретению автомобиля на выгодных условиях. Особенности сотрудничества с данной финансовой организацией следующие:

  • Возможно получение займа на покупку новой или подержанной машины как иностранного, так и российского производства. Допускается приобретение не только в салонах, но и у физических лиц.
  • Порядок оформления кредита стандартный: подача заявки и ее рассмотрение, выбор авто, предоставление документов, оформление договора купли-продажи и страхование, их последующая передача в банк и заключение кредитного соглашения, получение авто и ПТС, передача паспорта машины в банк.
  • Имеется возможность подачи заявки онлайн на официальном сайте банка. На нем также имеется кредитный калькулятор, на котором можно сделать расчет ежемесячного платежа и узнать итоговую сумму переплаты.
  • Требования к заемщику также не содержат больших отличий от других банков: наличие российского гражданства и прописки в регионе местонахождения филиала Русфинанс Банка, возраст от 23 до 65 лет, стаж от 4-х месяцев (при покупке иномарки) или от полугода (при приобретении российской машины), наличие 2-х контактных номеров телефона.
  • Автокредит можно оформить по двум документам: паспорт и какое-либо второе удостоверение личности. Подтверждение дохода требуется, если приобретается иномарка, стоимостью от 1 млн. рублей (если первоначальный взнос от 40%, то от 1,2 млн. рублей). Также справка о доходах нужна при выдаче займа от 800 тыс. рублей в остальных случаях.
  • Русфинанс Банк предоставляет несколько программ автокредитования. Для приобретения иномарок это «Форсаж» (если новая) и «Движ'ОК» (если подержанная). Для покупки отечественных авто «Отличная возможность» (для покупки новой) и «Подержанное авто» (для приобретения машины с пробегом).
  • Предлагаются партнерские программы, по которым можно приобрести машину у производителей, сотрудничающих с банком на выгодных условиях.
  • Русфинанс Банк участвует в программах господдержки «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль».
  • Действуют различные виды страхования: КАСКО (является обязательным), жизни и здоровья, «Комплексная программа «Защита», GAP и «Вернуть просто» для защиты личных вещей. Все виды договоров, кроме КАСКО, не являются обязательными, но их заключение позволяет получить кредит на более выгодных условиях.
  • Кредит погашается равными ежемесячными платежами любым удобным для клиента способом.
  • В случае несоблюдение графика оплаты начисляется 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Заключение

Русфинанс Банк – это надежная финансовая организация, предоставляющая несколько вариантов автокредитования. Если у вас есть опыт сотрудничества с ним, поделитесь им в комментариях.

На этом я заканчивают обзор программ автокредитования от Русфинанс Банка. Не забудьте поделиться ссылкой на статью с друзьями и подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить ничего интересного. Всем пока!

Этой статьей стоит поделиться с друзьями. Жми!

Станьте первым!

Оставьте комментарий

O=);-):|:x:twisted::smile::shock::sad::razz::oops::o:mrgreen::love::lol::grin::evil::cry::cool::???:

Нажимая кнопку «Отправить сообщение», вы принимаете условия Пользовательского соглашения и условия Политики конфиденциальности.

Adblock detector